Capital riesgo

Inversión alternativa para diversificar y dar estabilidad en tu cartera desde 10.000 €. Estos fondos invierten en empresas no cotizadas y se benefician del crecimiento de la economía real.

Descubre en 2 minutos qué es el capital riesgo. Es importante que veas este vídeo antes de realizar el test de idoneidad.

Rentabilidades históricas

Capital riesgo ha ganado más del 13 % anualizado en los últimos 25 años*, frente al 7,5 % de la bolsa. Esto significa que capital riesgo ha superado al mercado en más del 5 % anual.

Cambridge Associates LLC US Private Equity Index ganó

13,03 %

Cambridge Associates Ex US Developed Markets Private Equity Index ganó

13,80 %

El MSCI ACWI Index ganó

7,44 %

* Datos de rentabilidad anualizada en los últimos 25 años hasta el 31 de marzo de 2024. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Así funcionan estos fondos

  • ¿Qué son?

    Los fondos de capital privado (Venture Capital y Private Equity o capital riesgo) aportan recursos financieros de forma temporal en empresas no cotizadas a cambio de una participación.

  • Inversión a largo plazo (ilíquida)

    Son productos con un vencimiento de entre 5 y 10 años. Durante este periodo no puedes tocar tu dinero. Son vehículos ilíquidos que no cotizan en mercados organizados.

  • Desde 10.000 €

    Hasta hace poco sólo se podía invertir en este tipo de fondos desde un capital inicial de 100.000€. Ahora, los pequeños inversores pueden acceder desde 10.000€, tras superar un test que evalúa la idoneidad de la inversión.

  • Diferentes niveles de riesgo

    Puede haber fondos de diferentes niveles de riesgo, pero el capital está comprometido durante largo plazo, lo que supone un riesgo de liquidez importante.

  • Altas rentabilidades potenciales

    Las rentabilidades objetivos son elevadas, por encima del 10 %1 anual, a cambio de no poder tocar tu dinero a largo plazo. Las rentabilidades no están garantizadas.

  • Comisiones

    Cobran comisiones iniciales en el momento de la suscripción y una comisión de gestión anual. Pueden aplica comisiones de éxito vinculadas a la rentabilidad.

1 Los escenarios presentados son una estimación de la rentabilidad futura basada en un escenario de datos del pasado sobre la variación de inversiones similares y no constituyen un indicador exacto, puesto que la dinámica de los flujos de caja de entrada y de salida es impredecible. Lo que recibirá variará en función de la evolución del mercado, los activos subyacentes y del tiempo que mantenga la inversión o el producto. Para más detalle sobre los distintos escenarios, consultar el DFI.

Invertir en fondos de capital riesgo implica la asunción de riesgos inherentes a la actividad de capital riesgo, tales como la iliquidez del activo o los riesgos asociados a los negocios subyacentes en los activos en los que se invierte. Las rentabilidades no están garantizadas y para mayor detalle, consulta toda la información sobre rentabilidades en los documentos legales (DFI) de los vehículos correspondientes antes de invertir.

Proyectos de capital privado

MyInvestor selecciona las mejores oportunidades de inversión con el apoyo de Grupo Andbank.

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Por qué invertir en capital privado a través de MyInvestor

Experiencia

MyInvestor identifica las mejores oportunidades de inversión tras un riguroso análisis, con el apoyo de Grupo Andbank, banco especializado en grandes patrimonios.

Financiación

Concedemos préstamos para invertir en fondos de capital riesgo dejando las participaciones como garantía.
*El riesgo del apalancamiento financiero aumenta el rango de las ganancias y de las pérdidas.

engranajes

¿Es un producto para todos?

  • Se trata de un producto complejo, según la regulación MIFID.

  • Es obligatorio completar un test de idoneidad. Lee con atención toda la información porque sólo puede realizarse una vez.

  • Requiere invertir un mínimo de 10.000 €. Este importe tiene que suponer, como máximo, el 10% de tu patrimonio total. Has de tener más de 100.000 € de patrimonio financiero.

  • Si el producto resulta idóneo para ti, te proporcionaremos una propuesta puntual de inversión.

brujula

Riesgos de este producto

  • Riesgo de liquidez

  • Riesgo de valoración

  • Riesgo de crédito

  • Riesgo de mercado

puerta blindada

Cómo se invierte en capital riesgo

Selecciona el importe que quieres invertir. Ese será tu compromiso de inversión.

No invertirás todo de golpe. Lo desembolsarás poco a poco durante los 2 o 3 primeros años, en diferentes llamadas de capital.

En las llamadas de capital te indicaremos qué porcentaje de tu inversión comprometida tienes que desembolsar y en qué fecha. Te avisaremos con 15 días de antelación.

Nosotros moveremos tu dinero desde tu cuenta MyInvestor al fondo en las fechas previstas. No tienes que hacer nada.

¡Muy importante! Puedes perder el capital invertido y sufrir otras penalizaciones si no tienes el dinero en tu cuenta de MyInvestor en la fecha indicada.

smartphone en la pantalla de préstamo

Cuándo se recupera el dinero y los potenciales beneficios

  • Dentro de capital riesgo, existen vehículos con diferentes estrategias de inversión y desinversión, aunque es habitual que los inversores recuperen su dinero antes del vencimiento.

  • Esta recuperación del capital y potenciales beneficios es progresivo durante el período de desinversión del fondo. No hay que esperar al vencimiento para recuperar la totalidad.

  • Es importante entender las diferentes estrategias, ya que repercutirá en los plazos de recuperación de la inversión.

cartera con monedas

Cómo invertir paso a paso

Por qué invertir en Capital Privado Valores diferenciales

  • Financiación Alternativa

    El Capital Privado contribuye a la financiación de las pequeñas y medianas empresas. Es un complemento esencial a la financiación bancaria.

  • Valor añadido

    Además de financiación, aportan la experiencia de sus equipos:

  • Ofrecen asesoramiento estratégico.

    Generan credibilidad ante terceros.

    Ayudan a la profesionalización de los equipos directivos.

    Ofrecen enfoques de negocio exógenos.

    Trasladan mejores prácticas de otros sectores.

  • Consolidación empresarial

    El Capital Privado es clave para que las empresas crezcan y sean más competitivas.

  • Generación de empleo

    Las empresas respaldadas por el Capital Privado contribuyen a la creación de empleo con mayor intensidad.

  • Aceleración del crecimiento

    La inyección de capital y la ayuda en la gestión de la compañía impulsa el crecimiento de las empresas.

  • Mejora de rentabilidad

    La financiación de las empresas a través del Capital Privado mejora su capacidad para generar beneficios.

  • Fomento de la inversión

    La financiación de Capital Privado multiplica la inversión de sus participadas, lo que permite un aumento de la producción.

  • Apoyo a las empresas en crisis

    El Capital Privado implica un apoyo en la gestión que contribuye a crear valor, amortiguar los efectos las recesiones a través de la inversión y buscar nuevos mercados en los que crecer.

Fuente: SPAINCAP.

Preguntas frecuentes

Los fondos de capital riesgo toman participaciones a medio y largo plazo en el capital empresas no cotizadas para favorecer su nacimiento, crecimiento o expansión.

Puedes invertir desde 10.000 €, siempre que tu inversión total en productos de capital riesgo represente, como mucho, un 10% de tu patrimonio financiero. Por tanto, para invertir 10.000€, debes tener, como mínimo, 100.000 € de patrimonio financiero.

Tras la contratación, dispones de 24 horas para cancelar la contratación del producto. Tras este plazo, la contratación será irrevocable y no podrás deshacer tu compromiso de inversión.

Sí. Es importante seguir la evolución de las inversiones revisando los informes que se emiten y acudiendo a juntas de accionistas/partícipes donde puedas exponer dudas y preguntas.

Aunque hay productos de diferentes niveles de riesgo, no se garantiza la rentabilidad ni recuperar el capital invertido. Estos fondos están pensados para clientes que estén dispuestos a priorizar la rentabilidad de su inversión, aceptando la posibilidad de perder más del 35%.

Sí. MyInvestor presta este servicio a sus clientes. Infórmate en info_lending@myinvestor.es

Aunque cada producto es diferente, el reparto de los potenciales beneficios se suele realizar en la segunda mitad del ciclo del fondo, como muy tarde, en la fecha fijada de vencimiento.

Aunque el inversor debe estar dispuesto a no tocar su inversión hasta el momento del vencimiento, generalmente los fondos de capital riesgo van devolviendo el dinero que han desembolsado los inversores progresivamente. No hay que esperar a la fecha del vencimiento para recibir toda tu inversión.

Cada fondo es diferente y depende del ciclo de inversión y desinversión, pero lo habitual es que los inversores empiecen a recuperar el dinero invertido hacia la mitad del ciclo del fondo. Es decir, si un fondo tiene una vida de 10 años, a partir del año 5.

Te avisaremos con una antelación de aproximadamente 2 semanas con un correo electrónico.

Simplemente debes asegurarte de tener saldo en tu cuenta de MyInvestor. No tienes que hacer nada. Nosotros retiraremos el dinero de tu cuenta.

Se te considerará inversor en mora y puedes perder toda tu inversión, además de otras penalizaciones previstas en el folleto y el reglamento del fondo. Entre estas penalizaciones figuran el pago de demora y la interposición de acciones legales.

Sí, se consideran productos complejos, según la normativa MIFID. Por ello, es imprescindible entender bien la tesis de inversión del fondo, así como sus normas de funcionamiento. Además, debes revisar y entender minuciosamente toda la información precontractual y documentación de suscripción que te facilitaremos antes de su contratación.

Están diseñados para mantener la inversión durante cinco años o más, pudiéndose superar los 10 años de horizonte de inversión.

No. Tienes que estar dispuesto a no tocar tu dinero durante el plazo indicado, que puede alcanzar los 10 años o más. Si prevés tener necesidades de liquidez antes del vencimiento, este producto se considerará no idóneo para ti.

No, los fondos de capital riesgo no se negocian en mercados organizados. Por tanto, no existe ningún mercado organizado en el que deshacer tu inversión.

Para poder contratar un producto de capital riesgo tienes que ser cliente de MyInvestor con una cuenta de un único titular. La cuenta se abre online y es gratis y sin comisiones. Hecho esto, deberás seguir estos pasos:

  • Deberás cumplimentar un test de idoneidad a través de la app que valorará tu situación financiera y necesidades de liquidez, conocimientos y experiencia del producto y objetivos de inversión. Sólo podrás hacer el test una vez.
  • Si el producto resulta idóneo para ti, se te proporcionará una propuesta puntual de inversión.
  • La inversión en este tipo de productos conlleva costes y riesgos. Para conocerlos, lee detenidamente la documentación legal del producto.

La inversión en este tipo de productos conlleva determinados riesgos. Tal como se indica en el test de idoneidad que tendrás que hacer antes de poder contratarlo, entre los principales riesgos figuran:

  • Riesgo de liquidez y valoración al no cotizar en mercados organizados.
  • Riesgo de crédito, que puede generar impagos o retrasos, llegando a ocasionar pérdidas y perjuicios para los inversores.
  • Riesgo relevante de conflictos de interés, dado que se pueden dar circunstancias que contrapongan los intereses de inversores y gestores.

Sí, este riesgo es intrínseco a la naturaleza de estos productos. El inversor debe ser consciente de que el patrimonio que invierta no podrá recuperarse antes de vencimiento.

 

Más allá de esta asunción, es habitual que el fondo realice la devolución del capital invertido antes del vencimiento.

Sí, este riesgo es muy relevante. Se pueden dar circunstancias que contrapongan los intereses de inversores y gestores. Si estos se llegasen a producir, deben comunicarse y resolverse adecuadamente.

No podrás contratar en ese producto en concreto. El test puede realizarse una única vez. Por esto, te recomendamos leer toda la información referente a este tipo de productos antes de comenzar el test.

Podrás esperar a que MyInvestor tenga disponible un nuevo fondo de capital riesgo para realizar de nuevo el test para ese nuevo fondo de capital riesgo.

En el momento de contratar el producto, tendrás que indicar el dinero total que quieres invertir. Ese importe es el dinero comprometido. Tras la contratación, irás desembolsando este dinero progresivamente, cada vez que la gestora realice una llamada de capital en la que indicaráel porcentaje que debes tener preparado para invertir en una fecha determinada. Eso es el capital desembolsado.

El dinero no se invierte todo a la vez, sino que te iremos avisando con antelación suficiente del dinero que debes tener en tu cuenta para el momento de la llamada de capital. Sólo tienes que preocuparte de tener suficiente dinero en la cuenta y nosotros lo retiraremos para enviarlo al fondo.

Es el momento en el que la gestora del fondo solicita dinero a los inversores, indicado el porcentaje de la inversión comprometida que el cliente debe invertir en una determinada fecha.

Aviso legal

El nivel de riesgo y la información de cada uno de los Fondos de Inversión comercializados por MyInvestor Banco S.A. está detallado en el Folleto Informativo o Documento de Datos Fundamentales para el Inversor (DFI), disponible en www.myinvestor.es y www.cnmv.es.

Para invertir en este tipo de producto, deberás cumplimentar un TEST DE IDONEIDAD que valorará tu situación financiera y necesidades de liquidez, conocimientos y experiencia del producto y objetivos de inversión. SÓLO PODRÁS HACER EL TEST UNA VEZ. Si el producto resulta idóneo para ti, se te proporcionará una propuesta puntual de inversión. La inversión en este tipo de productos conlleva costes y riesgos. Para conocerlos, lee detenidamente la documentación legal de cada producto. Toda inversión en mercados financieros conlleva un riesgo, incluido el potencial riesgo de pérdida del capital invertido o el de ausencia de rentabilidad.

MyInvestor es un neobanco respaldado por Grupo Andbank, El Corte Inglés Seguros, AXA España y varios 'family office'. Estamos supervisados por el Banco de España y por la CNMV. Tus ahorros con nosotros están garantizados por el Fondo de Garantía de Depósitos Español.

Los instrumentos financieros a los que hacen referencia las rentabilidades esperadas u objetivos de inversión pueden conllevar, entre otros, los siguientes riesgos: riesgo de mercado, de crédito, de valoración. Las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.