Así es la cartera ideada por Harry Browne que te ofrece MyInvestor
Riesgo medio bajo
Un fondo de riesgo medio bajo (3 de 7) que implementa una estrategia de asignación de activos sencilla y fácil de entender.
Diversificación
Invierte a partes iguales en renta fija, bolsa, liquidez y oro, activos que se comportan bien en diferentes ciclos de mercado.
Estabilidad
Aprovecha del crecimiento en tiempos de prosperidad y cae menos que el mercado en momentos de crisis.
Rentabilidad
La estrategia ha logrado históricamente superar la inflación un 4 % o 5 % anual. En el corto y medio plazo puede registrar pérdidas o no lograr este objetivo.
Costes reducidos
Aplica costes reducidos de 0,50 % de gestión y 0,10 % de depositaría. Menos costes suponen más rentabilidad.
Gestión independiente
Es un fondo de autor gestionado por Rafael Ortega y Carlos Santiso, profesionales de contrastada experiencia.
Preguntas frecuentes
Gracias a la escala de esta fusión, se creará una Cartera Permanente formada por todas las áreas geográficas más representativas de la economía mundial, así como por las divisas más sólidas de los últimos 100 años. De esta forma, el capital de los partícipes estará más protegido de eventuales cisnes negros.
Sí. Puedes vender tus participaciones o traspasarlas en cualquier momento sin ningún tipo de comisión de reembolso.
· Derecho a mantener tu inversión.
· Derecho al reembolso o traspaso.
· Derecho a obtener información adicional. Existe a disposición de los partícipes el Proyecto de Fusión, que puede ser solicitado gratuitamente a la Sociedad Gestora.
Sí, exclusivamente para incorporar a Carlos Santiso Pombo como gestor relevante junto a Rafael Ortega Salvador. El resto de información se mantiene invariable.
La fusión por absorción implica la incorporación del patrimonio del fondo fusionado con transmisión por título de sucesión universal de la totalidad de su patrimonio, derechos y obligaciones a favor del fondo beneficiario, quedando aquél como consecuencia de la fusión disuelto sin liquidación.
La ecuación de canje será el resultado del cociente entre el valor liquidativo del fondo fusionado y el valor liquidativo del fondo beneficiario. La ecuación de canje definitiva se determinará con los valores liquidativos al cierre del día anterior al del otorgamiento del documento contractual de fusión.
La ejecución de la fusión se producirá transcurridos al menos cuarenta días naturales desde la fecha de remisión de carta que reciban los partícipes, o bien, si fuese posterior, desde la última de las fechas de las publicaciones legales en el BOE y en la página web de la Gestora Andbank Wealth Management.
MyInvestor Cartera Permanente mantiene sus comisiones, en línea con las que venía cobrando Icaria Cartera Permanente. La comisión de gestión se sitúa en 0,5% y la comisión de depositaría de 0,10% anual. MyInvestor no cobra comisiones de custodia.
Cambia de nombre (MyInvestor Cartera Permanente), de ISIN (ES0156572002) y Carlos Santiso, gestor de Icaria Cartera Permanente, cogestionará con Rafael Ortega el fondo, de manera que ambos gestores compongan una cartera permanente formada por las mejores ideas. De esta forma, gracias a la escala y a una mayor dotación de recursos, el fondo tendrá un salto de calidad.
Uno de los dos fondos tenía que ser el absorbente y otro el absorbido. Dado que se quería mantener la marca de MyInvestor, para dotar al fondo resultante de mayor potencia comercial y que llegue a más pequeños inversores, MyInvestor Cartera Permanente es el vehículo que prevalece, pese a que se trata de una fusión de iguales, en la que ambos gestores tienen el mismo protagonismo. De hecho, en términos de volumen, Icaria Cartera Permanente cuenta con mayor patrimonio que MyInvestor Cartera Permanente.
Puedes iniciar el proceso directamente desde la app, en la sección “Traer fondos desde otra entidad”, sin necesidad de enviar correos ni realizar gestiones externas.
Este trámite te permite trasladar tus fondos a MyInvestor sin venderlos y sin impacto fiscal, manteniendo tanto tus participaciones como su antigüedad.
Para completar la solicitud, deberás subir en formato PDF los siguientes documentos:
- Solicitud de cambio de comercializador firmada.
- Extracto o informe de posiciones de la entidad de origen, firmado.
El documento debe contener obligatoriamente:
- Nombre de los titulares (que deben coincidir con la cuenta destino seleccionada).
- Cuenta de origen.
- Detalle de los fondos (nombre o ISIN y número de participaciones).
- Una antigüedad inferior a 3 meses.
Si la cuenta es cotitular, la solicitud deberá estar firmada por todos los titulares.
Una vez subida la documentación, nuestro equipo la revisará y gestionará el traslado con la entidad de origen.
El plazo puede variar en función de la entidad y la gestora, pero normalmente tarda varias semanas, pudiendo extenderse a 30 días o más.
No será necesario que realices ninguna acción adicional, salvo que necesitemos solicitarte alguna corrección en la documentación.
Si tienes Icaria Cartera Permanente y MyInvestor Cartera Permanente en dos comercializadores diferentes, la fusión se realizará con normalidad, pero en traspasos/ventas posteriores tienes que tener en cuenta las reglas fiscales de venta de la AEAT lo cual puede resultar complicado. Para evitar problemas, no es conveniente tener un mismo fondo en dos comercializadores distintos, sino unificar posiciones en el que quieras.
Te sugerimos que elijas con qué comercializador quieres mantener tu fondo: MyInvestor Andbank, Banca March, Mapfre, El Corte Inglés y Renta 4.
Puedes realizar un cambio de comercializador con el objetivo de tener los dos fondos en la misma entidad. Un cambio de comercializador consiste en mover los títulos de una firma a otra. Esta operativa no tiene impacto fiscal y, aunque puede demorarse hasta un mes, nunca estás fuera del mercado. A diferencia del traspaso, el cambio de comercializador permitirá que los fondos eviten realizar ajustes innecesarios antes de la fusión y ayudará a reducir los costes y facilitar la transición de ésta. Va, por tanto, en beneficio de todos los partícipes.
Al tener ambos fondos en el mismo comercializador tu historial de operaciones se integrará con la fusión y evitarás los problemas relacionados con las reglas fiscales de venta de la AEAT. Mientras dure el proceso de cambio (que puede alargarse varias semanas) seguirás teniendo la posibilidad de realizar compras o ventas del fondo que mantienes en el comercializador escogido.
No, la operación es neutra a efectos fiscales para los partícipes. Se aplica el régimen fiscal especial del Capítulo VII del Título VII de la Ley del Impuesto de Sociedades, por lo que la fusión no tendrá efectos en el Impuesto de la Renta de las Personas Físicas ni en el Impuesto de Sociedades para los partícipes, manteniéndose, en todo caso, la antigüedad de las participaciones.
El único cambio relevante es que Carlos Santiso Pombo se incorpora como gestor relevante a MyInvestor Cartera Permanente, junto al actual gestor relevante Rafael Ortega Salvador. El resto de condiciones del folleto del fondo no se modificarán.
La fusión de los fondos se realiza a propuesta de los gestores Rafael Ortega y Carlos Santiso y considerando que redunda en beneficio de los partícipes actuales y futuros.
La filosofía y estrategia de MyInvestor Cartera Permanente e Icaria Cartera Permanente es muy similar, con lo que los gestores apuestan por una implementación que combina las mejores ideas de ambos. El resultado será una cartera conjunta aún más robusta y a prueba de cisnes negros.
Además con el salto en volumen y la posibilidad de trabajar mano a mano se abren muchas posibilidades de mejora en la operativa, crecimiento vía inversores institucionales y ventajas para los partícipes en forma de menores costes soportados.
El pasado viernes 1 de julio de 2022 la CNMV autorizó la fusión de Icaria Cartera Permanente y MyInvestor Cartera Permanente. La operación se articulará mediante la fusión por absorción por parte de MyInvestor Cartera Permanente.
El proyecto puede consultarse en la CNMV y en el domicilio de la Sociedad Gestora. Asimismo, los partícipes de los fondos intervinientes recibirán, individualmente, información más detallada de la fusión.
¿Te interesa? Puedes contratarlo aquí
Aviso legal
1 Una Cartera Permanente europea en euros hubiera obtenido desde 1999 una rentabilidad de un 6,4 % anualizada, sufriendo pérdidas leves durante sólo cuatro de los últimos veinte años. Una Cartera Permanente americana en dólares hubiera obtenido desde 1972 una rentabilidad de un 8,5 % anualizada, sufriendo de nuevo pérdidas leves durante sólo seis de los últimos treinta y siete años.
Toda inversión en mercados financieros conlleva un riesgo, incluido el potencial riesgo de pérdida del capital invertido o el de ausencia de rentabilidad. El nivel de riesgo y la información de cada uno de los Fondos de Inversión comercializados por MyInvestor está detallado en el Folleto Informativo o Documento de Datos Fundamentales para el Inversor (DFI) de cada uno de los Fondos de Inversión, disponible en la página web de MyInvestor (www.myinvestor.es) y en la página web de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (www.cnmv.es).
Los datos contenidos en este documento tienen simplemente el objetivo de la información y no constituyen asesoramiento de inversión por lo que no deben ser tratados como una recomendación personalizada. MyInvestor Banco no asumen responsabilidad alguna pérdidas directa o indirecta sufridas como consecuencia de la utilización de la información contenida en esta comunicación.
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MyInvestor es un neobanco respaldado por Grupo Andbank, El Corte Inglés Seguros, AXA España y varios 'family office'. MyInvestor Banco, S.A. está supervisado por el Banco de España y la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Tus ahorros están garantizados por el Fondo de Garantía de Depósitos Español.