• Rafael Ortega y Carlos Santiso cogestionarán MyInvestor Cartera Permanente, mejorando su estrategia actual y dotando de la mayor robustez al fondo.

• La nueva escala del fondo permite mantener una estrategia continuista, combinando las mejores ideas de ambos fondos.

Los fondos MyInvestor Cartera Permanente e Icaria Cartera Permanente se fusionan combinando las mejores ideas de ambos productos. El objetivo es, gracias al mayor volumen, constituir una cartera más segura, estable y rentable para sus partícipes.

La CNMV ha autorizado la operación, que se articulará mediante una fusión por absorción por parte de MyInvestor Cartera Permanente. Rafael Ortega, gestor de MyInvestor Cartera Permanente, y Carlos Santiso, gestor de Icaria Cartera Permanente, cogestionarán el vehículo con 40 millones de euros.

Gracias a la escala de esta fusión, se creará una cartera formada por todas las áreas geográficas más representativas de la economía mundial, así como por las divisas más sólidas de los últimos 100 años. De esta forma, el capital de los partícipes estará más protegido de eventuales cisnes negros. Además, el fondo gana atractivo para inversores institucionales y grandes patrimonio, impulsando su crecimiento y favoreciendo en última instancia a los miles de inversores particulares que ya confían en esta estrategia.

“Llevamos meses preparando el diseño de una cartera continuista con la filosofía de Cartera Permanente de Harry Browne y el trabajo que veníamos haciendo Carlos Santiso y yo por separado. El proyecto final combina las mejores ideas de ambos y, gracias a una mayor escala, nos permite incorporar algunas novedades para crear una cartera más sólida y eficiente”, explica Rafael Ortega.

“Tras la fusión, la nueva escala del fondo nos permite crear una estrategia en conjunto única, que ganará en robustez a largo plazo, prioridad para el equipo de gestión de MyInvestor Cartera Permanente. De la mano del neobanco y gracias a su apoyo a la gestión independiente llegaremos a muchos inversores de perfil conservador para que puedan coinvertir con nosotros, con las comisiones más competitivas del mercado español”, explica Carlos Santiso.

Sobre la Cartera Permanente de Harry Browne

MyInvestor Cartera Permanente basa su filosofía de inversión en la Cartera Permanente del inversor americano Harry Browne. Distribuye las inversiones a partes iguales en acciones, oro, bonos y efectivo, logrando una rentabilidad histórica del 4%-5% anual por encima de la inflación.

La Cartera Permanente es una estrategia especialmente adecuada en épocas de crisis. Durante el estallido de la burbuja puntocom de los años 2000, en la crisis financiera global de 2008, en la de deuda soberana de 2015 y durante el último trimestre de 2018, que culminó el peor año en los mercados desde 2008. En 2020, pese a la crisis del Covid, hubiera logrado una rentabilidad superior al 15 %.

Aunque rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras, una Cartera Permanente europea en euros hubiera obtenido desde 1999 una rentabilidad de un 6,4% anualizada, sufriendo pérdidas leves durante sólo cuatro de los últimos veinte años. Una Cartera Permanente americana en dólares hubiera obtenido desde 1972 una rentabilidad de un 8,5% anualizada, sufriendo pérdidas leves durante sólo seis de los últimos treinta y siete años.

Los cogestores

Rafael Ortega es Ingeniero Industrial y Licenciado en Administración y Dirección de Empresas.
Además de gestionar MyInvestor Cartera Permanente, es gestor de River Patrimonio, River Global y Kronos, hasta que se transformó en MyInvestor Cartera Permanente el pasado mes de enero. Ha trabajado en gestión de patrimonios y dirigido otros proyectos empresariales con los que sigue vinculado. Tiene una sólida presencia en redes sociales y destaca como uno de los jóvenes gestores más prominentes del panorama nacional.

Carlos Santiso es Economista, Master en Bolsa y Mercados Financieros en el IEB y Master en economía Austriaca y valoración de empresas en OMMA Business School. Trabajó en la City londinense basándose fundamentalmente en gestión algorítmica. Posteriormente, en Optima Bank (multinacional belga) como gestor de patrimonios y en Alpha Plus SGIIC (Santa Lucía) en el área de gestión discrecional de carteras como Gestor de Patrimonios y como Director de inversiones en Asteriscos Patrimonial (+100M bajo gestión). Es Portfolio Manager en Andbank SGIIC de tres fondos y Profesor en IEB, OMMA y EF Business School.

Sobre MyInvestor

MyInvestor es un neobanco participado por Andbank España, El Corte Inglés Seguros, AXA España y varios ‘family office’. Opera como agente bancario de Andbank España, está supervisado por el Banco de España y por la CNMV y adherido al Fondo de Garantía de Depósitos Español. Con un volumen de negocio de más de 2.000 millones de euros, es la mayor fintech de España y ofrece toda la gama de servicios bancarios: cuenta, tarjetas, hipotecas, seguros y productos de inversión (fondos, planes y roboadvisor).